巴基斯坦联邦调查局（FIA）近日正式成立专门的加密货币调查部门，以应对日益增长的利用数字资产进行洗钱和恐怖融资的犯罪活动。该部门隶属于FIA下属的国家指挥控制中心（NC3），将与负责许可监管的巴基斯坦虚拟资产监管局（PVARA）各司其职。
据当地媒体《黎明报》报道，新成立的调查组将重点追踪涉嫌通过加密货币实施的洗钱、恐怖融资及其他非法交易。FIA反恐部门主任穆罕默德·阿塔尔·瓦希德表示，PVARA继续负责数字资产的行业监管与许可，而FIA则专注于打击涉及加密货币的刑事犯罪。他还呼吁国家网络犯罪调查局和禁毒部队也组建类似的专业团队，以应对网络犯罪和毒品案件中涉及数字资产的新挑战。
此次加密调查部门的组建是FIA NC3升级计划的一部分。NC3整合了反洗钱、边境监控、情报协调、网络巡逻、暗网调查以及与国际刑警组织合作等多项职能。官员称，这一平台将实现FIA各办公室之间的案件协同和实时监控。此外，FIA正引入新规，要求调查在设定时限内完成，并透露“还有许多新举措正在酝酿中”。
在全球范围内，各国执法机构正加大对犯罪分子利用数字资产转移资金的打击力度。尽管加密货币交易在公有链上通常可见，但调查人员往往需要专业工具和培训才能追踪跨钱包、交易所、跨链桥及不同网络的资金流向。巴基斯坦FIA新部门正是为此配置专业力量。
与此同时，巴基斯坦正在完善其数字资产监管框架。《2026年虚拟资产法》确立了PVARA作为联邦监管机构的地位，负责交易所、托管机构、经纪商及代币发行方等虚拟资产服务商的许可与监督。今年4月，巴基斯坦国家银行允许持牌银行为PVARA授权的数字资产公司开设账户，并要求银行核实牌照、监控账户并将客户资金与公司资金隔离，同时遵守反洗钱和反恐融资规定。
此前，PVARA已邀请全球交易平台和其他虚拟资产服务商提交运营申请，要求提供合规记录、安全系统、财务详情及本地商业计划。这些监管步骤为合法的加密活动建立了正规渠道，而FIA的调查组则为惩治违法犯罪提供了执法工具。两者分工明确：PVARA制定并执行行业规则，执法机构调查可能的刑事违法行为。
巴基斯坦还在探索区块链金融的更广泛用途。今年1月，政府与World Liberty Financial的关联公司SC Financial Technologies签署协议，研究使用USD1稳定币进行跨境支付的可能性。此外，巴方还讨论过建立国家持有的比特币储备，以及利用过剩电力进行比特币挖矿和人工智能数据中心。随着加密行业的快速扩张，金融犯罪防控也受到更高关注。国家银行要求受监管机构根据现行反洗钱规则报告可疑活动，而FIA新部门将专门调查涉及数字资产的犯罪案件。
综上，巴基斯坦此次设立加密犯罪调查组，为其发展中的数字资产监管体系增添了执法力量。PVARA继续监督持牌公司，FIA的专家团队则专注于涉嫌犯罪的使用行为。其他联邦机构也可能效仿FIA反恐部门主任的建议，建立各自的加密犯罪调查团队。